Πλήρη Παρουσίαση του 1ου Binance Meet Up στην Αθήνα

Το 1^ο Binance Meet Up για την Ελλάδα διεξήχθη στις 25 Νοεμβρίου 2022 στην Αθήνα στο Ξενοδοχείο Caravel. Παραβρέθηκαν 800 άτομα ενώ τα εισιτήρια είχαν εξαντληθεί δύο ώρες μετά την ανακοίνωση του event.

Υποστηρικτές του event ήταν το Πανεπιστήμιο Λευκωσίας και το Vulcan Forged.

Την εκδήλωση άνοιξε ο Ανδρέας Βλάχος Country Manager Greece Cyprus Binance. Αναφέρθηκε εκτενώς στις δραστηριότητες της Binance στην Ελλάδα και ιδίως στις μεταφράσεις και τα webinar για την Ελληνική Κοινότητα. Προτεραιότητα για την Binance αποτελούν η ασφάλεια και η εκπαίδευση. Ανακοινώθηκε επίσης η συνεργασία με το UNIC (Πανεπιστήμιο Λευκωσίας) για 5 πλήρης υποτροφίες στο Master in Digital Currency. Η Binance Academy προχωράει σε μετάφραση υλικού στα Ελληνικά.

Οι Binance Angels Έφη και Μάνος ανέλαβαν στην συνέχεια το moderation της συζήτησης του πρώτου πάνελ στο οποίο συμμετείχαν οι:

Βασίλης Παζόπουλος Οικονομικός Αναλυτής του Euro2day.gr

Ηλίας Μιχαλάς Marketing Expert CryptoEconomy

Γιώργος Κατημερτζής Crypto Advisor

Γιάννης Ασλάνης CEO TradeFlow Cryptocurrency

Ο Γιώργος Κατημερτζής ανέφερε ότι για να αποφευχθούν φαινόμενα σαν το FTX θα πρέπει να αυξηθεί το on chain reporting και τα ανταλλακτήρια να μεταβούν σε ένα μοντέλο Proof of Reserves με την αξιοποίηση των Merkle trees και της τεχνολογίας του zero knowledge proof. Ο στόχος θα είναι να φτάσουμε στο proof of solvency όπου τα στοιχεία των reserve των ανταλλακτηρίων θα μπορούμε να τα βλέπουμε on chain και να μπορούμε όλοι να έχουμε εικόνα της υγείας του ανταλλακτηρίου. Θα πρέπει επίσης να κοινοποιηθούν τα cold και hot wallets των ανταλλακτηρίων για να μπορούμε να βλέπουμε live τις μετακινήσεις των κεφαλαίων. Θα πρέπει επίσης να υιοθετηθούν καλύτερες Corporate Government πρακτικές ώστε να φιλτράρονται οι αποφάσεις των Διοικητικών Στελεχών των ανταλλακτηρίων. Τέλος οι χρήστες θα πρέπει να επιμεληθούν του self-custody και να έχουν την κυριότητα των crypto assets τους όσο δύσκολο και αν παραμένει ακόμα και σήμερα αυτό.

Ο Βασίλης Παζόπουλος ερωτηθείς για το Ethereum και το αν είναι πιο σπάνιο από το Bitcoin ανέφερε ότι το στοίχημα του Ethereum είναι να εξελιχτεί σε ένα παγκόσμιο υπερυπολογιστή ώστε να επεξεργάζεται δεκάδες χιλιάδες συναλλαγές ανά δευτερόλεπτο άμεσα και σχεδόν δωρεάν. Αν αυτό επιτευχθεί αυτό σημαίνει ότι τα fees των συναλλαγών θα πέσουν ενώ θα αρχίσουμε να έχουμε μείωση (burn) των Ethereum που κυκλοφορούν στην αγορά με τέτοιο ρυθμό που τα Ethereum που θα φεύγουν από την κυκλοφορία θα είναι περισσότερα από αυτά που θα δημιουργούνται. Αυτό σημαίνει ότι το σύνολο των Ethereum θα μειωθεί ενώ στο Bitcoin θα αυξάνονται σταδιακά τα Bitcoin που κυκλοφορούν μέχρι να φτάσουμε στον αριθμό των 21 Εκατ. BTC στην αγορά. Επίσης με το μοντέλο Proof of Stake δεν θα υπάρχει λόγος πώλησης των ETH οπότε και αυτό μπορεί να αποτελέσει ένα επενδυτικό πλεονέκτημα.

Ο Ηλίας Μιχαλάς ερωτηθείς για το τι θα σημαίνει η καθιέρωση των CDBC (Ψηφιακά Νομίσματα των Κεντρικών Τραπεζών) που σχεδιάστηκαν από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ανέφερε ότι θα εφαρμοστούν πιλοτικά το 2023 στην Σουηδία και την Ολλανδία και με ορίζοντα το 2026 το χρήμα να γίνει καθαρά και αποκλειστικά ψηφιακό. Τόνισε ότι θα τεθεί ζήτημα για το ποια θα είναι η σχέση αυτών των νομισμάτων με τα κρυπτονομίσματα και θα πρέπει να οριστεί ο ρόλος τους μέσα στο καινούργιο οικοσύστημα που θα δημιουργηθεί. Ο σκοπός των CDBC’s θα είναι ουσιαστικά η κατάργηση των μετρητών. Τα κρυπτονομίσματα θα έχουν τον ρόλο των αποκεντρωμένων νομισμάτων με ένα μοντέλο όμως πολύ κοντά στο τραπεζικό μοντέλο και είναι αδύνατο να μην έχουν θέση στη νέα ψηφιακή οικονομία που δημιουργείται. Είναι πολύ πιθανό τα κρυπτονομίσματα  να εξελιχτούν ως αντικαταστάτης των μετρητών. Τα CDBC μπορεί να εξελιχτούν στον καταλύτη της ανόδου της κεφαλαιοποίησης των κρυπτονομισμάτων. Τα Κρυπτονομίσματα είναι ακόμα σε νηπιακό στάδιο και είναι ένας τομέας που θα έχει μια πολύ μεγάλη άνοδο.

Ο Γιάννης Ασλάνης τόνισε ότι η TradeFlow Cryptocurrency δημιούργησε το TFLOW πάνω στο Binance Smart Chain με πρώτο στόχο τα χαμηλά τέλη συναλλαγών σε σύγκριση με τα τέλη στο δίκτυο του Ethereum. Δεύτερος στόχος που επετεύχθη ήταν η συγκέντρωση κεφαλαίων από πλατφόρμα IDO (Πλατφόρμα Αποκεντρωμένης αρχικής προσφοράς νομισμάτων) πάνω στο Binance Smart Chain από την οποία και συγκεντρώθηκε μισό εκατομμύριο ευρώ από 26 χώρες με ταχύτατες και χαμηλού κόστους συναλλαγές. Παράλληλα σημαντική ήταν η τεχνολογία του Binance API ώστε η πλατφόρμα αυτόματου trading στα Futures με βάση τους αλγόριθμους της TradeFlow να μπορεί να εκτελεί γρήγορα τις εντολές που αποστέλλονταν στο Binance. Το TFLOW είναι στην θέση 2600 ανάμεσα από όλα τα κρυπτονομίσματα της παγκόσμιας αγοράς ενώ η χρησιμότητα του (utility) αφορά στο ότι όσα περισσότερα TFLOW έχει στην κατοχή του ένας χρήστης τόσα περισσότερα κεφάλαια μπορεί να αναθέσει στον αλγόριθμο του TFLOW να διαχειριστεί. Σκοπός είναι ο αλγόριθμος του TFLOW με συντηρητική τακτική να εξασφαλίσει στους χρήστες ότι θα κερδίσουν από το trading χωρίς να χάσουν το κεφάλαιο τους.

Ο Γιάννης Ανδρέου επιμελήθηκε την συνέντευξη του CZ στην οποία ειπώθηκαν πολλά και σημαντικά. Τα κυριότερα σημεία της συνέντευξης έχουν ως εξής:

Θεώρησα τα Crypto ως μια τεχνολογική ευκαιρία παρά επενδυτική στην αρχή και για αυτό πούλησα και το σπίτι μου το μοναδικό περιουσιακό στοιχείο που είχα εκείνη την στιγμή για να αγοράσω Bitcoin το 2014. Ο τρόπος που προσδιόρισα τα Crypto είναι σε σύγκριση με το διαδίκτυο. Το διαδίκτυο όταν δημιουργήθηκε πριν 30 χρόνια ήταν απλά ένας νέος τρόπος μετάδοσης και μεταφοράς της πληροφορίας. Τότε γινόταν μέσω καλωδίων τώρα γίνεται πλέον εναέρια. Με βάση αυτή την τεχνολογία δημιουργήσαμε ένα νέο κόσμο όπως τα κοινωνικά δίκτυα και το ηλεκτρονικό εμπόριο που αν μας τα αφαιρέσουν δεν θα μπορούμε να ζήσουμε χωρίς αυτά. Έτσι λοιπόν το 2014 αντιλήφθηκα ότι το Bitcoin τότε ήταν ένας τρόπος να μεταφέρουμε αξία. Με βάση αυτή την τεχνολογία πολλά νέα πράγματα θα δημιουργηθούν.

Δεν ξεχώρισα κάποιο συγκεκριμένο κρυπτονόμισμα . Κυρίως, μου κέντρισε το ενδιαφέρον η νέα αυτή τεχνολογία. Μια νέα τεχνολογία για τη μεταφορά χρημάτων. Αν το διαδίκτυο είναι η τεχνολογία για την μετάδοση της πληροφορίας τοτε το blockchain είναι η νέα τεχνολογία για την μεταφορά χρημάτων.

Τέλη του 2013 αρχές του 2014 είπα στον τότε συνέταιρο μου ότι πρέπει να κάνουμε κάτι με βάση την νέα αυτή τεχνολογία. Μου είπαν ότι είμαι τρελός, αρνήθηκαν οπότε και παραιτήθηκα από την δουλειά μου, πούλησα το σπίτι μου, αγόρασα Bitcoin και άρχισα να ψάχνω για μια νέα δουλειά.

Όσο αφορά την μαζική υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων ο τρόπος να την μετρήσουμε είναι με το να εξετάσουμε πόσοι άνθρωποι έχουν στην κατοχή τους κρυπτονομίσματα. Συνήθως είναι μεταξύ 3-5% του πληθυσμού αν κάνουμε τυχαία έρευνα. Αλλά αυτό που έχει σημασία είναι να εξετάσουμε αυτό το ποσοστό (3-5%) πόσο πλούτο έχει μετατρέψει σε κρυπτονομίσματα. Συνήθως είναι λιγότερο από το 10% του πλούτου τους. Το κρίσιμο σημείο είναι να φτάσουμε το 1% της μαζικής υιοθέτησης καθώς συνήθως η αύξηση μετά έρχεται γεωμετρικά. Η εξέλιξη μπορεί να είναι 1%-2%-4%-8%-16%-32%-64% και χρειάζεται περίπου 7 χρόνια για να εξελιχτεί πλήρως σε μαζική υιοθέτηση εφόσον διπλασιάζεται κάθε χρόνο. Θεωρώ ότι για να φτάσουμε στη μαζική υιοθέτηση από σήμερα θα χρειαστούν 10 με 20 χρόνια ακόμα.

Παρόλο που η τεχνολογία αυτή είναι επαναστατική και καταργεί τα παραδοσιακά μοντέλα, αυτός είναι και ο λόγος από την άλλη που συναντάει τόσο μεγάλη αντίσταση. Για αυτό και πολλοί την φοβούνται μεταξύ αυτών οι τράπεζες, οι κυβερνήσεις όπως και οι νομοθέτες. Επειδή λοιπόν η τεχνολογία του blockchain είναι τόσο ισχυρή καλό θα είναι να αναπτυχθεί με λίγο χαμηλότερους ρυθμούς.

Κανένας δεν γνωρίζει πόσο θα κρατήσει το bear market αυτή την περίοδο. Είναι πολύ δύσκολο να προβλέψει κανείς το μέλλον της αγοράς αλλά αν εξετάσουμε το παρελθόν έχουμε δει ευδιάκριτους κύκλους 3-4 ετών.

Κανένας δεν γνωρίζει ποιος είναι ο λόγος του bear market και σίγουρα δεν υπάρχει μόνο ένας. Ζούμε σε μια αγορά που η ψυχολογία της μάζας παίζει πάρα πολύ σημαντικό ρόλο. Το Binance έχει 130 Εκατ. χρήστες. Παγκοσμίως, υπάρχουν περίπου 500 Εκατ. χρήστες που κατέχουν κρυπτονομίσματα. Ο καθένας από αυτούς μπορεί να αγοράζει ή να πουλάει για τους δικούς τους λόγους. Κάποιος θέλει να αγοράσει ένα σπίτι, άλλος να φύγει από την Ουκρανία οπότε μπορεί να υπάρχουν αμέτρητοί λόγοι που ο καθένας θα κάνει μια πράξη. Είναι απλά η ψυχολογία της μάζας.

Υπάρχουν τόσα γεγονότα κάθε 4 χρόνια. Δεν είναι μόνο το Bitcoin Halving. Οι Αμερικανικές Εκλογές γίνονται κάθε 4 χρόνια, οι Ολυμπιακοί Αγώνες επίσης. Τα χρηματιστήρια ακολουθούν επίσης κύκλους 4ετίας. Είμαστε ακόμα συνδεδεμένοι με τα χρηματιστήρια καθώς αυτοί που αγοράζουν μετοχές αγοράζουν και  κρυπτονομίσματα. Έτσι όταν πέφτουν οι μετοχές πουλάνε τα κρυπτονομίσματα τους για να έχουν ρευστότητα. Οι κύκλοι του Bitcoin Halving έχουν συνήθως μια απότομη πτώση που χρειάζεται μετά 3 χρόνια σχεδόν για την ανάκαμψη. 2 χρόνια είναι η ανάκαμψη στα προηγούμενα επίπεδα και ο τρίτος χρόνος είναι που δημιουργεί τα νέα ιστορικά υψηλά. Αυτό δεν σημαίνει ότι το μοντέλο αυτό μπορεί να προβλέψει και το μέλλον. Όμως μπορούμε να οριοθετήσουμε την διάρκεια του bear market και αυτό συνήθως είναι ένας χρόνος ακριβώς μετά το χρονικό σημείο του προηγούμενου ιστορικού υψηλού και αυτό το όριο πλησιάζουμε τώρα.

Κάθε γεγονός μπορεί να επηρεάσει την αγορά των κρυπτονομισμάτων, όπως ο πόλεμος,  και οι οικονομικές πολιτικές. Ζούμε σε μια διασυνδεδεμένη οικονομία όπου κάθε αγορά μπορεί να επηρεάσει τις άλλες.

Στην Binance παρακολουθούμε εκατομμύρια χρήστες να κάνουν αγοραπωλησίες χωρίς να μπορούμε να αναγνωρίσουμε τους λόγους που το κάνουν.

Κάθε project στα κρυπτονομίσματα έχει πιθανότητες αποτυχίας. Συνήθως δεν σχολιάζω το τι κάνουν οι ανταγωνιστές αλλά όσον αφορά το FTX μπορώ να σχολιάσω διότι έχουν ήδη καταρρεύσει. Σε κάθε βιομηχανία υπάρχουν projects που θα πετύχουν και άλλα που θα αποτύχουν. Στις μετοχές είχαμε την Lehman Brothers το 2008 να καταρρέει. Χρειάστηκαν να περάσουν 74 χρόνια για να έχουμε ένα ξεκάθαρο νομοθετικό πλαίσιο στις χρηματαγορές. Το FTX έχει τα ξεκάθαρα χαρακτηριστικά μιας πυραμίδας (Ponzi) ενώ η Lehman Brothers μπορεί να χαρακτηριστεί ως μια περίπτωση κακοδιαχείρισης. Όπως το LUNA. Στο LUNA έγινε κακοδιαχείριση. Οι ιδιοκτήτες του LUNA δεν είχαν καν σκοπό να κλέψουν τα κεφάλαια. Με τα δεδομένα που εξετάσαμε δεν μπόρεσαν να απεμπλακούν με πολλά κεφάλαια στα χέρια τους. Είχαν κακό σχεδιασμό, κακή συντήρηση, κακή λειτουργία και εν τέλη κακή διαχείριση της όλης κρίσης. Το LUNA ανέβηκε πολύ γρήγορα αλλά κατέρρευσε σαν ντόμινο. Το FTX ουσιαστικά διέπραξε απάτη και είπε ψέματα στους χρήστες του. Όμως τα προηγούμενα χρόνια έγιναν ακόμα μεγαλύτερα σκάνδαλα όπως το Mt Gox. Για το 2014 το μέγεθος της ζημιάς τότε για το μέγεθος της τότε αγοράς ήταν δέκα φορές μεγαλύτερο από ότι είναι τώρα το σκάνδαλο του FTX. Ακόμα έχω κεφάλαια στο Mt Gox. Μάλιστα όταν μπήκα στα Crypto χρησιμοποίησα το συγκεκριμένο ανταλλακτήριο ακόμα έχω κρυπτονομίσματα αξίας 15 χιλιάδων δολαρίων παγιδευμένα εκεί. Ο ιδιοκτήτης του Mt Gox έμεινε ένα χρόνο στη φυλακή ουσιαστικά για αμέλεια να λάβει μέτρα ασφαλείας.

Όσο αφορά την αποκέντρωση στα κρυπτονομίσματα οι απόψεις διίστανται. Αν εσύ κατέχεις τα κλειδιά του πορτοφολιού σου αυτό θεωρείται αποκέντρωση. Αν όμως χρησιμοποιήσεις το Binance, αυτό θεωρείται συγκεντρωτισμός. Αν χρησιμοποιείς μια τεχνολογία με λίγους κόμβους αυτό θεωρείται και πάλι συγκεντρωτισμός. Άμα όμως ο αριθμός των κόμβων είναι υψηλός αυτό θεωρείται αποκέντρωση. Άμα επιθυμούμε να πετύχουμε πλήρη αποκέντρωση τότε ο καθένας πρέπει να είναι μόνος του. Δεν πρέπει να υπάρχει συνεργασία, ούτε ομαδική δουλειά. Αν εσύ και εγώ δουλέψουμε μαζί, αυτό θα θεωρηθεί αποκέντρωση άμα όμως 7000 άνθρωποι δουλέψουν μαζί όπως κάνουμε στην Binance αυτό θα θεωρηθεί συγκεντρωτισμός. Αλλά για σκεφτείτε το λίγο. Κάθε Crypto Project σήμερα υλοποιείται από ομάδες. Αυτό είναι συγκεντρωτισμός. Άμα εξετάσουμε το Dogecoin, τα 20 μεγαλύτερα πορτοφόλια κατέχουν πάνω από το 50% των συνολικών νομισμάτων. Αυτό δεν είναι συγκεντρωτισμός; Οι δυο μεγαλύτερες πισίνες για mining στο Bitcoin ελέγχουν περισσότερο από το 51% της υπολογιστικής δύναμης. Αυτό δεν είναι συγκεντρωτισμός; Άμα εξετάσουμε το Ethereum ή το BNB μπορούμε να εντοπίσουμε το πορτοφόλι του ιδρυτή και αυτό είναι συγκεντρωτισμός. Υπάρχουν πολλαπλά μοντέλα αποκέντρωσης και συγκεντρωτισμού που πρέπει να συνυπολογίσουμε. Εν τέλη πρέπει να εξασφαλίσουμε ένα πλαίσιο ελευθερίας για τις συναλλαγές, ελευθερία να μπορούμε να ελέγχουμε τα κρυπτονομίσματα που αγοράσαμε με χαμηλό κόστος και ευκολία χειρισμού του πορτοφολιού μας. Η αποκέντρωση είναι ένα μέσο για να πετύχουμε τα παραπάνω αλλά δεν μπορούν όλα να γίνουν αμέσως. Σήμερα οι χρήστες νιώθουν άνετα με τη χρήση κωδικών πρόσβασης αλλά και υποστήριξης από agents και αυτός είναι ο λόγος που ανταλλακτήρια σαν και εμάς έχουν τους περισσότερους πελάτες. Με την πάροδο του χρόνου όσο η τεχνολογία προχωράει η ισορροπία αυτή μπορεί να αλλάξει.

Υπάρχει ήδη μεγάλο ποσοστό θεσμικών επενδυτών στα κρυπτονομίσματα. Το Binance έχει ένα μεγάλο ποσοστό Retail Investors αλλά το 30% του πελατολογίου μας αποτελείται από θεσμικούς επενδυτές. Αυτό είναι ένα μεγάλο ποσοστό. Υπάρχουν όμως και διαφορετικά επίπεδα θεσμικών επενδυτών.

Υπάρχουν διαφορετικές νομοθεσίες ανά χώρα. Για παράδειγμα στις Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής υπάρχουν πολλές νομοθεσίες όσο αφορά την χρήση των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων από θεσμικούς επενδυτές. Αλλά κάθε πλατφόρμα κρυπτονομισμάτων στην Αμερική για να λειτουργήσει χρειάζεται αδειοδότηση. Στην Ευρώπη δεν υπάρχει ενιαίο πλαίσιο αδειοδότησης ενώ εκτός Ευρώπης και Αμερικής το πλαίσιο λειτουργίας είναι πιο χαλαρό. Πως όμως προσδιορίζουμε ένα θεσμικό επενδυτή; Μπορούμε να θεωρήσουμε απλά την κάθε εταιρεία ως θεσμικό επενδυτή; Πρέπει να λάβουμε υπόψιν το μέγεθος της Εταιρείας αυτής ή τον τζίρο που θα κάνει στην πλατφόρμα; Όσο αφορά τις περιπτώσεις Οικονομικών Ιδρυμάτων προκειμένου να συνεργαστούν μαζί μας θα πρέπει να έχουν λάβει άδεια από τις τοπικές επιτροπές κεφαλαιαγοράς τους. Ως Binance έχουμε αυτή την στιγμή στην Ευρώπη 6-7 αδειοδοτήσεις και 15 αδειοδοτήσεις σε παγκόσμιο επίπεδο. Στην Αμερική έχουμε αδειοδότηση να λειτουργούμε σε 44 Πολιτείες. Ουσιαστικά είμαστε το μοναδικό ανταλλακτήριο στον κόσμο με τόσο μεγάλο αριθμό αδειοδοτήσεων.

‘Ήδη παρατηρούμε Κυβερνήσεις να δημιουργούν αποθεματικά σε Bitcoin όπως το Ελ Σαλβαδόρ που αγοράζει ένα Bitcoin καθημερινά και πιστεύω ότι θα τα πάνε εξαιρετικά καλά ιδίως σε ένα ορίζοντα 5-10 ετών. Το 2014 ο Tim Draper αγόρασε δημοσίως Bitcoin από δημοπρασία του FBI αμέσως μετά την αγορά του η τιμή του Bitcoin έπεσε αλλά και πάλι η μέση τιμή αγοράς του ήταν τα 700 δολάρια. Πρέπει να αγόρασε περίπου 30000 Bitcoin. Βλέπουμε λοιπόν ορισμένες Κυβερνήσεις να αγοράζουν Bitcoin αυτή την στιγμή αλλά δεν είναι οι θεσμικοί επενδυτές ο παράγοντας που θα οδηγήσει τα κρυπτονομίσματα υψηλότερα. Πιστεύω ότι όσο περισσότεροι άνθρωποι συμμετέχουν στα κρυπτονομίσματα τόσο το καλύτερο. Ιδίως από την στιγμή που τα περισσότερα κρυπτονομίσματα έχουν περιορισμένη διαθεσιμότητα. Ο συνδυασμός της εισόδου θεσμικών επενδυτών αλλά και retail investors είναι αυτός που θα οδηγήσει τα κρυπτονομίσματα σε υψηλότερα επίπεδα. Οι κυβερνήσεις που θα αγοράσουν Bitcoin θα είναι αυτές που δεν έχουν δικό τους εθνικό νόμισμα. Στην Ευρώπη είναι ενδιαφέρον το γεγονός ότι οι περισσότερες χώρες δεν έχουν το δικό τους εθνικό νόμισμα. Στην Αφρική η Κεντρική Αφρικανική Δημοκρατία δεν έχει το δικό της εθνικό νόμισμα. Αυτές οι χώρες είναι εκείνες που θα ξεκινήσουν πρώτες την υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων.

Η δημιουργία νομικού πλαισίου λειτουργίας για τα κρυπτονομίσματα τρέχει σε πολλές χώρες αυτή τη στιγμή. Η Γαλλία μας έδωσε άδεια λειτουργίας τον Απρίλιο, η Ιταλία τον Μάιο, η Ισπανία τον Ιούνιο, πήραμε πλήρη άδεια λειτουργίας στο Μπαχρέιν τον Φεβρουάριο και στη συνέχεια το Μάρτιο στο Ντουμπάι. Πήγα στο Ντουμπάι πριν ένα χρόνο για πρώτη φορά τον Οκτώβριο και εκείνη την περίοδο δεν υπήρχε καθόλου νομοθετικό πλαίσιο για τα κρυπτονομίσματα. Συνεργαστήκαμε με την κυβέρνηση εκεί για να ετοιμάσουμε τις νομοθεσίες οι οποίες και ψηφίστηκαν προς ισχύ τον Φεβρουάριο. Όσο αφορά την Ευρώπη περιμένουμε την κοινοτική οδηγία MIKA να μπει σε ισχύ στα επόμενα δυο με τρία χρόνια. Έχουμε δει το προσχέδιο και είναι και πολύ καλό κατά την γνώμη μας. Όλα αυτά τρέχουν αυτή τη στιγμή αλλά ιδίως τις τελευταίες εβδομάδες ο κόσμος είναι σκεπτικός μετά από όσα έγιναν με το FTX. Παλαιότερα οι νομοθέτες εξέταζαν αυστηρά τα stable coins αλλά τώρα θεωρώ θα γίνουν πολύ αυστηροί όσο αφορά τα αποθεματικά των ανταλλακτηρίων. Όλα αυτά όμως θα κάνουν την βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων πιο υγιή.

Υπάρχουν εναλλακτικά σενάρια όσο αφορά τα νομοθετικά πλαίσια για τα κρυπτονομίσματα. Θεωρώ ότι οι άδειες των ανταλλακτηρίων θα εκδίδονται πιο δύσκολα. Τα κριτήρια θα είναι αυστηρότερα και τα κόστη υψηλότερα. Θα μας ρωτάνε περισσότερες πληροφορίες και θα πρέπει να δουλέψουμε σκληρότερα. Αλλά δεν θα είναι αδύνατον να πάρουμε τις επόμενες άδειες μας. Όσο αφορά την υιοθέτηση οι κυβερνήσεις θα είναι πιο αυστηρές όσο αφορά τις αδειοδοτήσεις στα κρυπτονομίσματα. Ακόμα και τώρα δεν επιτρέπεται σε Τράπεζες να συνεργάζονται με ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων ή σε συγκεκριμένες χώρες δεν εκδίδονται καθόλου άδειες. Αλλά το οξύμωρο είναι ότι σε αυτές τις χώρες η υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων φτάνει σε υψηλότερα επίπεδα σε σύγκριση με χώρες που εκδίδουν άδειες σε ανταλλακτήρια. Οπότε οι αδειοδοτήσεις δεν είναι απαραίτητα το προαπαιτούμενο για να έχουμε μαζική υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων. Σε χώρες όπως η Βενεζουέλα η υιοθέτηση είναι πολύ υψηλή. Επίσης σε χώρες με υψηλό πληθωρισμό όπως η Τουρκία γίνεται το ίδιο. Έχουμε φτάσει στο σημείο όπου οι κυβερνήσεις ανά τον κόσμο έχουν συνειδητοποιήσει ότι η υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων από το ευρύ κοινό θα γίνει έτσι και αλλιώς ασχέτως αν δημιουργήσουν τα νομοθετικά πλαίσια ή όχι. Είναι καλύτερα εν τέλη να νομοθετήσουν για την ανάπτυξη των κρυπτονομισμάτων παρά να τα πολεμήσουν.

Οι πολιτικές ηγεσίες δεν αποτελούνται από μεμονωμένα άτομα. Κάθε άτομο μπορεί να έχει την δική του γνώμη. Ένας πολιτικός που συνομίλησα πριν μια εβδομάδα μου εξέφρασε την γνώμη του ότι  η κρίση του FTX δεν θα μπορούσε να συμβεί ποτέ σε μία τράπεζα. Του απάντησα ότι ο όρος Bank Run για τις τράπεζες δημιουργήθηκε και όχι για τα κρυπτονομίσματα αλλιώς ο όρος θα ήταν Crypto Run. Για να υπάρχει αυτός ο όρος λοιπόν σημαίνει ότι πιο συχνά έχει συμβεί για τις τράπεζες παρά για τα κρυπτονομίσματα. Σήμερα όμως που συναντήθηκα με ένα άλλο πολιτικό μου εξέφρασε την άποψη του ότι το θέμα του FTX προέκυψε λόγω κακής εταιρικής διακυβέρνησης. Συνεχίζουμε να συνεργαζόμαστε με άτομα που έχουν αντίληψη του χώρου μας και θέλουν να αγκαλιάσουν την τεχνολογία του blockchain. Αυτοί είναι που θα προσφέρουν τα πλεονεκτήματα της τεχνολογίας των κρυπτονομισμάτων στις τοπικές τους οικονομίες.

Όσο αφορά την ασφάλεια υπάρχουν πάρα πολλοί παράμετροι. Στην Binance προσφέρουμε εργαλεία προκειμένου οι άνθρωποι να χρησιμοποιούν τα κρυπτονομίσματα τους. Είτε πρόκειται για το ανταλλακτήριο μας είτε πρόκειται για το Trust Wallet προσφέρουμε όλες τις πληροφορίες που χρειάζονται. Μέσω του CoinMarketCap παρέχουμε πληροφορίες για όλα τα κρυπτονομίσματα. Δεν έχουμε ως προτεραιότητα να φτιάξουμε νέες υπηρεσίες καθώς ήδη κερδίζουμε αρκετά απλά θέλουμε να παρέχουμε καλύτερη πληροφόρηση για να αυξηθεί η χρήση των υπηρεσιών που ήδη έχουμε. Δεν έχω κανένα θέμα οι πελάτες μας να χρησιμοποιούν το Trust Wallet ή οποιοδήποτε πορτοφόλι αν νιώθουν οι ίδιοι άνετα με αυτό.

Εμείς ως Binance θέλουμε το μερίδιο της αγοράς των κρυπτονομισμάτων να μεγαλώσει. Αν μεγαλώσει η αγορά τότε και το δικό μας μερίδιο θα μεγαλώσει ανάλογα όπως και τα έσοδα μας επίσης. Έχουμε υπεραρκετά έσοδα ακόμα και σήμερα. Μας ενδιαφέρει να μεγαλώσει ο αριθμός των ανθρώπων που μπαίνουν στο χώρο των κρυπτονομισμάτων. Δεν μας ενδιαφέρει να μεγιστοποιήσουμε τα κέρδη μας όσο περίεργο αν ακούγεται αυτό. Θέλουμε να είμαστε αυτάρκης χωρίς να περάσουμε κάποια σοβαρή κρίση απώλειας κεφαλαίων.

Οτιδήποτε είναι δυνατό όσο αφορά το Bitcoin να αγγίξει το ένα εκατομμύριο δολάρια. Η βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων έχει πολύ μεγάλα περιθώρια ανάπτυξης. Αν μόνο το 1,5% του παγκόσμιου πλούτου επενδυθεί στα κρυπτονομίσματα αυτό θα οδηγήσει ένα πολλαπλασιαστή ανάπτυξης επί 200. Σε μια τέτοια περίπτωση η τιμή του Bitcoin θα έφτανε τα 4 εκατομμύρια. Το περιθώριο ανάπτυξης μιας τεχνολογίας δεν μπορεί να συγκριθεί με αυτό μιας άλλης. Για παράδειγμα δεν θα μετρήσουμε την αξία του Uber με βάση την αγορά ταξί. Δεν μπορούμε να συγκρίνουμε την αξία της αυτοκινητοβιομηχανίας σε σύγκριση με τα άλογα. Το διαδίκτυο ως τεχνολογία είχε μια παγκόσμια διείσδυση για αυτό και η Google έχει τόσο μεγάλη αξία τώρα εν σύγκριση με ότι προηγούμενη τεχνολογία υπήρχε πριν. Όσο αφορά τα κρυπτονομίσματα η προοπτική ανάπτυξης τους ξεπερνά τα μεγέθη της σημερινής παραδοσιακής οικονομίας. Τα κρυπτονομίσματα ως τεχνολογία θα κάνουν την οικονομία μας πολύ πιο παγκόσμια και αποτελεσματική. Θα μπορέσουμε να δημιουργήσουμε οικονομικά μοντέλα που δεν υπάρχουν σήμερα. Θα μπορέσουμε να δημιουργήσουμε ένα παγκόσμιο δίκτυο μικροπληρωμών. Θα μπορεί κάποιος να έχει έσοδα από ένα βίντεο χρεώνοντας κάποια cent μέσω του blockchain ενώ αυτό γίνεται τώρα με το δίκτυο καρτών. Η οικονομία του μέλλοντος θα στηριχτεί αποκλειστικά στα κρυπτονομίσματα. Υπάρχει μεγάλο περιθώριο ανάπτυξης.

Το 2023 αναμένω μια ανάκαμψη της αγοράς. Το 2022 ήταν μια κακή χρονιά για τα κρυπτονομίσματα. Ιδίως τους τελευταίους 6 μήνες συνέβησαν πολλά άσχημα γεγονότα μαζεμένα. Τώρα όμως θεωρώ ότι η βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων είναι πιο υγιής. Πριν ένα χρόνο όταν όλοι επένδυαν τα πάντα στα κρυπτονομίσματα θεωρώ ότι δεν ήταν υγιές. Ένα project απλά με ένα whitepaper και χωρίς προϊόν μπορούσε να σηκώσει ακόμα και 100 εκατομμύρια. Αυτό δεν είναι φυσιολογικό. Εμείς δεν βρίσκαμε κάτι αξιόλογο να επενδύσουμε σε αυτή την περίοδο. Οι αποτιμήσεις ήταν πάρα πολύ υψηλές. Τώρα όμως εξετάζουμε αρκετά project και σε λογικές αποτιμήσεις.

Δεν μπορούμε να προβλέψουμε την επόμενη μεγάλη τάση στα κρυπτονομίσματα. Δεν είμαι καλός στις προβλέψεις. Αν με ρωτάγατε το 2017 δεν θα περίμενα τα ICO να έχουν τόση μεγάλη επιτυχία. Αν με ρωτάγατε το 2020 δεν θα περίμενα τα DeFi να έχουν τόση μεγάλη απήχηση. Ούτε το 2021 θα περίμενα την επιτυχία των NFT’s. Και δεν θα επέλεγα και ως ευκαιρίες τα Meme Coins όπως το Shiba και το DOGE.

Η πρόκληση για εμάς είναι να εντοπίσουμε τις επόμενες τάσεις και να είμαστε σε θέση να τις υποστηρίξουμε. Έχουμε μια πολύ καλή ομάδα που προσαρμόζεται γρήγορα στις νέες τάσεις και παρέχει υποστήριξη.

Όλα έχουν το ρίσκο τους όσο αφορά τα κρυπτονομίσματα. Αλλά ελπίζω ότι δεν θα δούμε τις ίδιες αποτυχίες να επαναλαμβάνονται στα κρυπτονομίσματα. Κάθε stable coin μπορεί να έχει συγκεκριμένα ρίσκα ανάλογα το μοντέλο που ακολουθεί. Για παράδειγμα τα αλγοριθμικά stable coins έχουν υψηλό ρίσκο αλλά αυτό δεν σημαίνει απαραίτητα ότι δεν θα μπορούσαν να λειτουργήσουν. Όσο αφορά τα stable coin που συνδέονται με παραδοσιακά νομίσματα (fiat) πρέπει να υπάρχει διαύγεια όσο αφορά τους τραπεζικούς λογαριασμούς και τα αποθεματικά. Το USDT είναι ένα μαύρο κουτί αλλά έχει επιβιώσει για πολλά χρόνια. Το USDC υποστηρίζεται από εταιρικά ομόλογα και έχει και αυτό το ρίσκο του. Το BUSD έχει και αυτό τα ρίσκα του αν και το 96% της αξίας υπάρχει σε αποθεματικό σε μετρητά. Σκεφτείτε όμως αν σε μια τράπεζα οι καταθέτες ζητήσουν μονομιάς 20 δις σε αναλήψεις η τράπεζα δεν θα μπορέσει να ανταποκριθεί.

Θεωρώ ότι στο επόμενο bull run οι τράπεζες που θα τους ζητηθούν αναλήψεις για την αγορά stable coins θα είναι ο αδύναμος κρίκος και θα καταρρεύσουν. Ακόμα και 2 Δις να ζητηθούν για ανάληψη σε μια μέρα θα είναι δύσκολο για οποιαδήποτε τράπεζα στον κόσμο να ανταποκριθεί.

Ο καθένας έχει διαφορετική στρατηγική όσο αφορά τα κρυπτονομίσματα. Η συμβουλή μου είναι όποια και να είναι η στρατηγική σας (trading ή holding) ενημερωθείτε εις βάθος πρώτα και αφιερώστε χρόνο να μάθετε ότι αφορά το κρυπτονόμισμα που θα αγοράσετε. Σημαντικό είναι επίσης να ξεκινήσετε με μικρά κεφάλαια. Για οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα ενδιαφέρεστε μελετήστε σχετικά και επενδύστε ένα μικρό μέρος του κεφαλαίου σας. Μάθετε την χρησιμότητα του και πειραματιστείτε. Έχει κάποια πραγματική χρήση και μπορείτε να κάνετε αυτά που γράφει στο whitepaper του; Είναι σημαντικό να κατανοήσετε το project. Μην ακολουθείτε τυφλά τους influencers στα social media. Ακολουθείστε αυτή την μεθοδολογία και να μην είστε ανυπόμονοι. Υπάρχουν δυο συναισθήματα που κάνουν τους ανθρώπους κακούς traders. Το ένα είναι ο φόβος και το άλλο είναι η απληστία. Μην προσπαθείτε να αγοράζετε όλο και περισσότερα το γρηγορότερο δυνατόν. Κατανοήστε την δυναμική πρώτα. Αν δείτε μια έντονη πτώση μην πουλήσετε σε πανικό. Σιγουρευτείτε ότι κατανοείτε τα πλεονεκτήματα του κρυπτονομίσματος που αγοράσατε μακροπρόθεσμα. Αυτή θα ήταν η συμβουλή μου. Ιδίως για τους περισσότερους μην κάνετε trading. Απλά κρατήστε. Το Trading θα αποφέρει σε εμάς ως Binance περισσότερα έσοδα αλλά για το 90% των χρηστών το trading δεν είναι για αυτούς η καλύτερη στρατηγική. Αν δεν έχεις ήδη εμπειρία στο trading στην παραδοσιακή οικονομία το να ξεκινήσεις το trading στα κρυπτονομίσματα χωρίς εμπειρία δεν σε κάνει και απαραίτητα καλό trader. Το trading απαιτεί ιδιαίτερες δεξιότητες και οι καλύτεροι traders μπορεί να κρατήσουν ένα asset για δεκαετίες. Το trading είναι μια πολύ απαιτητική δραστηριότητα. Όσο αφορά τα κρυπτονομίσματα βρείτε ένα project που σας αρέσει αγοράστε και κρατήστε το για 5 χρόνια. Υιοθετείστε μια μακροπρόθεσμη στρατηγική και αγοράστε για 5 ή και 10 χρόνια. Για όσους ακολουθήσουν αυτή την στρατηγική θα πρότεινα επιπλέον μια στρατηγική εξισορρόπησης. Βάζετε στην άκρη ένα ποσό κάθε μήνα που δεν χρειάζεστε και κάντε αγορές σε μηνιαία βάση ανεξαρτήτως της τιμής του κρυπτονομίσματος που έχετε επιλέξει να αγοράσετε. Ακολουθείστε αυτή την στρατηγική και θα είστε μια χαρά.

Το όραμα μας είναι να βοηθήσουμε τους ανθρώπους να έχουν πρόσβαση στα κρυπτονομίσματα. Θα δημιουργήσουμε το οποιοδήποτε εργαλείο κρίνουμε ότι μπορεί να βοηθήσει σε αυτό τον σκοπό. Είτε αυτό είναι μια πλατφόρμα trading που παρέχει ρευστότητα ή μια πλατφόρμα απλά για πληροφορίες σχετικά με τα κρυπτονομίσματα ή ένα αποκεντρωμένο πρωτόκολλο. Θέλουμε να φτιάξουμε όσο το δυνατόν περισσότερα εργαλεία για να εξυπηρετήσουμε το όραμα και τον σκοπό μας. Ένας από τους μέντορες μου προέρχεται από την Google. Μου μίλησε πολύ για αυτή την εταιρεία. Η Google παρέχει πολλά εργαλεία δωρεάν προκειμένου οι άνθρωποι να χρησιμοποιούν το διαδίκτυο πιο εύκολα. Είτε πρόκειται για την αναζήτηση Google, το gmail, το YouTube, το Google Maps πολλά από αυτά τα παρέχει δωρεάν. Για παράδειγμα το ρολόι σας είναι συγχρονισμένο με ένα σέρβερ της Google αυτό παρέχεται δωρεάν. Όταν περιηγείστε σε μια ιστοσελίδα ο DNS σέρβερ παρέχεται από την Google. Δωρεάν και αυτό. Δεν το κάνουν αυτό για δημιουργία εξτρά εσόδων. Ήδη βγάζουν αρκετά. Προσπαθώ και εγώ λοιπόν να ακολουθήσω αυτή την συμβουλή και να δημιουργήσουμε όσα περισσότερα εργαλεία μπορούμε. Μας ενδιαφέρει οι άνθρωποι να τα χρησιμοποιήσουν δεν μας ενδιαφέρει άμεσα να φέρουν έσοδα. Θα το δούμε αυτό αργότερα.

Αυτό που έχει παίξει καθοριστικό ρόλο στην επιτυχία μας είναι το πόσο ενδιαφερόμαστε για τους χρήστες της πλατφόρμας μας. Έχουμε κατά καιρούς αναλάβει δράση όπου χρειάστηκε προκειμένου να προστατεύσουμε τους χρήστες μας. Αυτές οι ενέργειες μας κόστισαν εκατομμύρια δολάρια. Πλέον μιλάμε λιγότερο και κάνουμε περισσότερα για τους χρήστες μας ανεξάρτητα πόσο μας στοιχίζουν οι αποφάσεις μας. Για αυτό έχουμε τόσο ψηλά ποσοστά όσο αφορά την εμπιστοσύνη των χρηστών μας προς εμάς. Πριν 6 μήνες λάβαμε 6 προειδοποιητικές επιστολές από διαφορετικές κυβερνήσεις και νομοθετικές αρχές αλλά παρόλα αυτά το μερίδιο αγοράς μας αυξήθηκε. Χάρη σε εσάς έχουμε μια δυνατή κοινότητα και υψηλό βαθμό εμπιστοσύνης στην πλατφόρμα μας. Η εντιμότητα και η ηθικότητα μας είναι αυτή που μας διαφοροποιεί. Οι άνθρωποι είναι πλέον πολύ πιο έξυπνοι και δεν ξεγελιούνται από τα παραδοσιακά media. Ξέρετε τι κάνετε. Πλέον μέσω των social media μπορείτε να ενημερώνεστε καλύτερα.

Όσο αφορά τους ανταγωνιστές η φιλοσοφία μας είναι η εξής. Από την στιγμή που το ποσοστό υιοθέτησης παγκοσμίως είναι πχ στο 0,5% γιατί να παλεύουμε με τους ανταγωνιστές για το μερίδιο της συγκεκριμένης αγοράς αντί να επικεντρωθούμε όλοι στο να μεγαλώσουμε την αγορά των κρυπτονομισμάτων. Ας μεγαλώσουμε αυτό το 0,5% σε 50% τότε όλοι οι παίκτες της αγοράς θα έχουμε μια ανάπτυξη επί εκατό. Είμαστε ήδη ο μεγαλύτερος παίκτης στην αγορά των κρυπτονομισμάτων και δεν μας ενδιαφέρει να μειώσουμε το ποσοστό των ανταγωνιστών. Μας ενδιαφέρει να μεγαλώσει συνολικά η αγορά ώστε και εμείς ως Binance να έχουμε μια ανάπτυξη επί εκατό. Αυτό έχει νόημα για εμάς. Η αγορά μας δεν είναι κορεσμένη. Ο καλύτερος τρόπος να μεγαλώσει η βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων είναι να υπάρχουν περισσότεροι παίχτες στην αγορά. Και μόνο όταν κορεστεί η αγορά μας τότε θα κοιτάξουμε τα μερίδια των ανταγωνιστών. Σήμερα δεν χρειάζεται να ανησυχούμε για αυτό.

Όταν σκέφτεσαι ανταγωνιστικά εστιάζεις μόνο στον ανταγωνιστή σου και θέλεις να του πάρεις αυτό που έχει. Ενώ άμα επικεντρωθείς στο να μεγαλώσει όλη η βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων έχεις πολλά περισσότερα να κερδίσεις καθώς θα εξελιχτεί τόσο πολύ που θα ξεπεράσει σε μέγεθος την σημερινή πραγματική οικονομία. Αυτή είναι μια προοπτική για την οποία αξίζει να εργαστεί κάποιος.

Υπάρχουν μεγάλες διακυμάνσεις στα κρυπτονομίσματα και πολλά ρίσκα. Πρέπει να κάνετε σωστή διαχείριση ρίσκου. Άλλο το μοντέλο που ακολουθεί κάποιος που διαχειρίζεται εκατομμύρια και άλλο ένας που επενδύει μέρος του εισοδήματος του και πληρώνει ένα ενοίκιο. Η Binance είναι μια σχετικά νέα πλατφόρμα μόλις 5 ετών με αρκετές ατέλειες έχουμε πολλά περιθώρια βελτίωσης και η ανταπόκριση σας στο να μας τονίσετε τι πρέπει να βελτιώσουμε από όπου και αν μας τις στείλετε είναι πολύ σημαντική για εμάς. Βοηθήστε μας να αναπτυχθούμε και ας μεγαλώσουμε μαζί την βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων.

Πηγή: www.cryptoadvancedpro.com